Si sente spesso lamentare della mancanza in Italia di sufficiente conoscenza della materia che dovrebbe essere di interesse pubblico, generale, visto che tutti più o meno siamo interessati a investire bene i nostri sudati risparmi. In effetti sembra che la conoscenza che la gente ha dei temi finanziari sia rimasta a quella che era inLeggi di più a riguardoFUNZIONE STORICA DEL CONSULENTE: L’ALFABETIZZAZIONE FINANZIARIA[…]

  La consulenza patrimoniale non può  limitarsi ai soli asset finanziari, ma dovrebbe comprendere complessivamente tutti gli asset patrimoniali come l’impresa, la protezione della famiglia, il passaggio generazionale e le proprietà immobiliari, si, gli immobili! Le famiglie italiane da sempre hanno visto nella casa l’investimento rifugio per eccellenza: Il mattone fa parte della nostra culturaLeggi di più a riguardoIL REAL ESTATE NELLA CONSULENZA PATRIMONIALE[…]

What do you want to do ? New mailCopy Per il risparmiatore investire rappresenta spesso un problema perché: a) ha scarse conoscenze in ambito finanziario, b) ha avuto pregresse e negative esperienze di investimento, c) non ha sufficiente fiducia verso il sistema e le istituzioni. Ma siccome le persone non riescono a gestire da soleLeggi di più a riguardoLA RELAZIONE TRA CLIENTE E CONSULENTE FINANZIARIO. ASPETTI FIDUCIARI DEL RAPPORTO[…]

  Ancora oggi c’è chi, disponendo di una quota eccedente di reddito, mi chieda: “Dove la metto?” Questo significa che ancora si pensa al risparmio come a qualcosa di estemporaneo, scollegato da tutto ciò che fa parte della vita ordinaria, che si traduce in un semplice accantonamento indifferenziato di risorse; quando invece il risparmio èLeggi di più a riguardoQUALE RISPARMIO E QUALI PROGETTI DI VITA IN UNA SOCIETA’ IN TRASFORMAZIONE.[…]

  Quasi sempre le persone accumulano denaro un po’ per abitudine (perché si è sempre fatto così), un po’ perché… “non si sa mai: il futuro può riservare brutte sorprese e quindi meglio tenere una riserva per i tempi difficili.” Ora, paradossalmente, benché il bisogno di cautelarsi da possibili eventi negativi che potrebbero richiedere l’impiegoLeggi di più a riguardoCONSULENZA FINANZIARIA E TUTELA PATRIMONIALE[…]

Per orientare le scelte d’investimento, è sufficiente avere chiarezza sugli obiettivi personali, e riflettere sulle condizioni dei mercati e le loro potenzialità di crescita? Oppure sarebbe più opportuno cogliere l’occasione per indagare sulla situazione globale del proprio patrimonio? L’investimento, come qualunque altra iniziativa legata all’esigenza di creare e gestire risparmio, è un’attività che acquista ilLeggi di più a riguardoINVESTIMENTO E PATRIMONIO. PUNTI DI RIFLESSIONE.[…]

DA PROMOTORE A CONSULENTE: UNA RIVOLUZIONE DI RUOLO L’identità del vecchio promotore finanziario è ormai obsoleta. Dal momento che la MIFID ha formalmente esautorato la funzione meramente commerciale della precedente figura, abbiamo finalmente conseguito la nuova identità di “consulenti”, con tutto il rispetto dovuto alla precedente, che ha ormai giocato il suo ruolo storico, contribuendoLeggi di più a riguardoPRESENTE E FUTURO DELLA CONSULENZA FINANZIARIA[…]

  Prendere decisioni a lungo termine sui soldi può essere difficile ed emotivamente stressante. Dopotutto il mondo degli strumenti finanziari è troppo vasto, ed è difficile considerarne i differenziali tecnici, rapportandoli alle caratteristiche dei mercati di riferimento, date le loro prospettive, capire insomma dove il rischio costituisca davvero un’opportunità, o dove l’opportunità celi in realtàLeggi di più a riguardo“INVESTIRE”… UN ALTRO SIGNIFICATO DELLA PAROLA “TUTELARE”![…]